Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Als lizenzierter Anbieter mit Sitz unter der Curaçao-Lizenz OGL/2023/1548/0092 setzen wir uns vollständig für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ein. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Ihr Konto verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser AML Engagement

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir auf unserer Plattform nicht. Betrieben von MamaPlay N.V. unter der Curaçao-Lizenz OGL/2023/1548/0092, unterliegt unser Haus den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Wir führen eine Risikoanalyse für jedes Konto durch, dokumentieren alle Prüfschritte und melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Finanzaufsicht.

Wir setzen dazu automatisierte Systeme ein, die Ein- und Auszahlungen in Echtzeit screenen. Verdächtige Muster, etwa auffällig viele kleine Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten, prüfen unsere Compliance-Spezialisten manuell. Seien Sie versichert: Diese Prüfungen erfolgen diskret und beeinträchtigen Ihr Spielerlebnis in der Regel nicht.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Verifizierung (KYC) erfolgt in drei Situationen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register, vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, und bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte wiederholen wir die Prüfung. Eine vollständige Verifizierung dauert bei uns in der Regel nicht länger als 24 Stunden.

• Bei der Registrierung: automatische Alters- und Adressprüfung
• Vor der ersten Auszahlung: Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis
• Bei erhöhten Einzahlungssummen oder ungewöhnlichem Spielverhalten: erweiterte Prüfung

Erforderliche Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern sie gültig und gut lesbar sind. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Versorgerrechnung (Strom, Gas, Wasser) oder ein Kontoauszug, der nicht älter als drei Monate sein darf. Zusätzlich verifizieren wir den Besitz Ihrer Zahlungsmethode, etwa durch einen Screenshot Ihrer Kreditkarte oder Wallet.

So läuft die Prüfung ab

• 1. Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und starten Sie den Upload.
• 2. Fotografieren oder scannen Sie Ihr Ausweisdokument von beiden Seiten in guter Qualität.
• 3. Laden Sie einen Adressnachweis hoch, der nicht älter als drei Monate ist.
• 4. Reichen Sie den Nachweis Ihrer Zahlungsmethode ein (Karte, E-Wallet oder Krypto-Wallet-Adresse).
• 5. Unser Prüfungsteam bestätigt den Erhalt innerhalb weniger Stunden.
• 6. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, spätestens nach 24 Stunden.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente speichern wir auf verschlüsselten Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können darauf zugreifen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, wenn gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

Warum wir Herkunftsnachweise fordern

Bei hohen Einzahlungssummen oder ungewöhnlichem Transaktionsverhalten können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) anfordern. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht zur Vermeidung von Geldwäsche.

Typische Nachweise sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder ein Nachweis über Vermögenswerte etwa aus Immobilienverkäufen. Welcher Nachweis passt, besprechen wir individuell mit Ihnen. Alle Informationen behandeln wir streng vertraulich und löschen die Unterlagen gemäß den gesetzlichen Aufbewahrungsfristen wieder.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Platttoform durchläuft ein automatisiertes Screening. Auffällige Beträge, untypische Zeitmuster oder Wechsel zwischen Zahlungsmitteln lösen eine manuelle Prüfung aus. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel), es sei denn, dies ist technisch nicht möglich.

Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden. Pro Tag können Sie bis zu 5.000 € abheben, pro Monat bis zu 20.000 €. Gebühren erheben wir nicht.

Was passiert bei fehlender Prüfung

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz für die Dauer der Geschäftsbeziehung zuzüglich der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist auf, in der Regel fünf Jahre nach Kontoschließung. Danach löschen wir die Dokumente sicher. Die Frist dient dem Nachweis gegenüber der Finanzaufsicht, dass wir unsere Prüfpflichten korrekt erfüllt haben.

Sie können jederzeit Auskunft über Ihre bei uns gespeicherten Daten verlangen. Einen entsprechenden Antrag richten Sie an [email protected]; wir antworten rund um die Uhr, jeden Tag der Woche.

Häufige Fragen zu Spinmama

Kann ich ohne Verifizierung spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielbetrieb funktionieren ohne vollständige Verifizierung. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir jedoch die vollständigen Dokumente an.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel maximal 24 Stunden nach Erhalt vollständiger Unterlagen. Bei Unklarheiten melden wir uns proaktiv per E-Mail.

Welche Ausweisdokumente akzeptieren Sie?

Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Das Dokument muss gültig sein und alle vier Ecken sowie die Sicherheitsmerkmale erkennen lassen.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Method-Regel verhindert Geldwäsche und schützt Ihr Guthaben. Nur so stellen wir sicher, dass Auszahlungen tatsächlich an die Person gehen, die eingezahlt hat.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und unter strikter Zugriffsbeschränkung für die gesetzliche Aufbewahrungsfrist, in der Regel fünf Jahre, und löschen sie danach sicher.